本来满怀希望的首次购房者近日发现他们可能会被挤出房地产市场。不断攀升的房价让首次购房储蓄账户制度（FHSAs）给他们带来的优势逐渐落空。
陆克文（Kevin Rudd）政府在2008年首次推出了首次购房储蓄账户制度，不过随后的情况已经证明了这一计划的失败，拨款也仿佛石沉大海。据预估大约7.5万名澳洲人会使用这一首次购房储蓄账户，不过本周的最新数据显示，房价的攀升或许使这一人数难以超过4.6万人。而该支付账户中的总金额大约为5.215亿元，平均每个账户的金额为11360元。
在澳洲银行利率一路走低时，首次购房储蓄账户制度一直为首次使用者每年制服的前6000元提供17%的回报率。
澳洲金融监管局数据显示，2013年6月至12月的半年里，FHSAs用户中的活跃用户人数仅增加了800人，平均每周新增活跃账户仅为5人。
澳洲房地产协会总裁布希（Peter Bushy）表示，较高的回报率未必能够吸引首次购房者，因为他们期望值较高，看上的房屋往往超过预算，因此他们也需要更多存款才能下手买房。他说：“在利率如此低的时候，此类账户的回报率惊人。不过通常情况下民众都希望购买一个可爱的房子而非简朴的房子，人们的预期往往会超过预算，因此想要加入首次购房计划需要的金额往往也很多。”
澳洲统计局数据显示，第三季度澳洲首次购房者占了自住房产市场份额的13.6%，比一直以来的20%左右平均水平有显著下跌。2013年12月的阿德莱德银行REIA住房支付能力报告显示，首次购房者的平均贷款规模约为288033元。与此同时，澳洲省会城市的平均房价在第三季度上证了3%，达到了562503元，比去年同期同比上升了9.5%。
Rest抵押公司的首席执行官马力茨（Angelo Malizis）表示首次购房储蓄账户的推广不力也导致了数字的减少。他说：“由于房价已经超过了历史最高水平，因此首次购房者收获的补贴金肯定会受到挤压。”
不过ME银行的首席营销官詹姆斯（Rebecca James）则表示他们在继续提供此类账户，她说：“由于住房负担能力有限，首次购房者越来越难以进入房地产市场。（此类账户）是鼓励人们购买自己的房屋的仅剩途径。”
（大洋时报） |
