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标题: Daniel 说投资 402 这位华人“富一代”医生,是如何处理家族财富管理的? [打印本页]

作者: innkou    时间: 19-9-2020 16:43
标题: Daniel 说投资 402 这位华人“富一代”医生,是如何处理家族财富管理的?
各位朋友,大家好!

今天,我跟大家分享一个我们Ironfish集团VIP华人客户的故事。Ben Lee医生是一名假牙专科医生,他在悉尼北岸拥有一家全澳规模最大的牙科专家中心,今年已经是他作为专科医生执业的第10个年头了。


BenLee 悉尼牙科医生

富一代”的困惑

和大多数高收入人士一样,Ben会考虑进行投资。但作为一个“富一代”,投资这件事对于Ben及他的整个大家庭来说,是一个从未涉及过的领域:“我的家庭之前是没什么钱的,大家都觉得能有一套自住房已经非常不错了。我是家里第一代‘有闲钱’投资的人,所以对于我们家来说,投资是一个全新的话题。

“我知道投资很重要,但我不知道到底该怎样投资。” Ben很坦诚地说,“我只知道两个最基本的选择:房产和股票。考虑到我日常工作很忙,炒股又需要大量的时间和精力,因此我认为短期波动比较少、更关注长线的投资会比较适合我。这是我考虑投资房产的原因,但我不知道怎么开始,也不知道应该找谁。

“15年前,我父亲让我去参加了一次房产投资讲座。那次讲座在悉尼的Burwood Club,主讲人是Joseph (Ironfish亚太集团CEO)。我还记得那是一个周二的晚上,那天我一整天都在忙着接诊病人,天还下着雨,我根本不想去,因为我觉得去了也是浪费时间,讲座无非就是中介要推销房子。”

尽管有些不情不愿,但Ben最后还是去参加了这场讲座。

“但参加完讲座之后,我却感到非常惊喜,收获了很多新的想法。有些我以前听说过,有些则完颠覆了我的传统思维。”

“以前我觉得,所谓房产投资无非就是先买套小点的自住房,然后升级成大房子、再把旧房子卖掉,赚上一笔钱,还能免征资本增值税。但是讲座上所说的先投资再自住的策略是我从来没有想过的,一时之间,我无法接受这种新想法。”

“我回到家以后,做了一张巨大的excel表格,试图自己用公式再推演一边:先买自住房还是先买一套投资物业,到底哪个从经济的角度来说更划算。那个excel表格非常全面,我算上了各种开销、退税,等等。不管我怎么算,买投资房的结果都是赔钱的,这让我一度放弃了投资的想法,因为从数字上来看不合逻辑。”



我也知道我的这个计算肯定是有问题的,因为我知道很多人都在做房产投资,而且做得都不错。但我实在不知道错在哪儿了。

不久后,我和Joseph以及他团队里的专家们坐下来聊了聊,并向他们分享了我的疑惑。整个团队都非常敬业,他们每过数个月会联系我一次,向我提供房产市场数据和投资教育,并通过非常礼貌的方式向我指出,我当时的计算到底哪里出了问题。我非常感谢他们的坚持,感谢他们始终没有放弃我。而且,这也让我意识到,投资房产想靠自己的DIY是非常难以实现成功的,你必须借助专业的力量!

从试水投资到全速前进

在渐渐从Ironfish的投资专家那里获取了信心之后,Ben决定试水房产投资。

“不过,我的性格非常保守。我买的第一套投资房是一套非常便宜的1卧室墨尔本内城区公寓,靠近大学,我觉得买这样的房子相对比较安心。”

“我还记得Joseph曾经对我说过,‘Ben,总有一天,你会到达这样一个境界:你不会在意你的投资房是什么样的,它在几楼、外观如何、户型如怎样,你甚至都不会记得你有多少套房子,只能说出来一个大概的数字。’”

15年一晃而过,如今的Ben,真的到达了这个境界

当问及他现在有多少套房产时,Ben笑了起来:“我觉得我们有很多套投资房……但我不太确定具体的数字,这个投资组合的总价值应该在大几百万澳元左右。我的大部分投资房产都位于墨尔本、布里斯班和黄金海岸。这其中绝大部分都是在Ironfish买的,因为我工作实在太忙,没有时间自己去找房,而Ironfish为我推荐的房产都很合适,近市中心、近公共交通、也容易出租。接下来,我会把目光放在全澳最安全也是最具性价比的阿德莱德房市上。

“在Ironfish,我最欣赏的是他们为我所带来的影响——不仅是投资知识,更多的是思维方式上的改变。

“Joseph很热衷于和我分享他们的知识和经验,但他对我的影响不仅仅是投资知识,更多的是思维方式——他绝对改变了我。无论是Joseph,还是我的Ironfish投资策略师,他们都有着极高的职业道德和专业精神,这些都对我产生着积极的影响。

如今的Ben已经有了一个明确的投资目标:“我的计划就是要让我的投资组合能够产生足够的被动收入,让我们不用再为了钱而工作。我非常热爱我现在的工作,每一天都过得很开心,但是仍然有那么一小部分促使我去工作的原因是‘我必须去’——我得给孩子交学费、给家里付账单。”

我希望10年后,我能做到不再 ‘必须去’上班,到那时,我看待生活的方式、我所作的人生计划,一定都会有所不同。我和我妻子根据我们得到的数据做过计算,如果我们能持续像现在这样在投资路上前进,那我们会在10年内达到这个目标。”

Ben 和他的妻子

Ben的投资小建议-

尽管名下已经有了许多套投资房产,但Ben并不认为自己是一个有经验的投资者,他仍然谦逊地称自己为“新手”。

我觉得像Joseph、Grant(Ironfish房产与研究部门总监)或Ironfish专业投资策略师那样的投资者才应该给别人建议,而不是我这样的‘新手’投资者。

我唯一能与别人分享的窍门是,在决定投资时,你要说服自己:你在做的这件事情是正确的。

在过去的13年中,我们Ironfish携手成千上万的澳洲家庭,通过帮助他们进行高质量的房产投资而达到财务健康状况的改善。如果您也和Ben一样,有投资的意愿,却苦于工作繁忙,缺乏精力和策略,那么不如今天就拨打电话0430 883 028与我预约一次咨询,看看我们能怎样帮助您轻松开启投资之旅吧!


作/编者简介: Daniel
-   Ironfish 资深房产投资策略顾问
-   毕业于阿德莱得大学MBA(工商管理硕士/战略投资和市场导向)
-   精于战略投资分析与规划,以优化资产组合为导向
-   敏锐捕捉投资机会与把握市场行情热点
-   善于投资系统风险控制和资产管理
-   资深市场经理背景

手机:0430 883 028 办公室电话:08 8110 9888
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(免责声明:本文章仅代表个人对于投资的经验,观点和理解,他人或媒体不得转载.违者必追究其法律责任)









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